Jeśli zastanawiasz się jak zainwestować pieniądze? Być może produkty strukturyzowane, inwestycje w nieruchomości czy też inwestycje w wino będą dla Ciebie szansą na odpowiednie ulokowanie kapitału.
Z definicji produkty strukturyzowane to narzędzie inwestycyjne zbudowane z wykorzystaniem różnych instrumentów finansowych, tak aby możliwie najlepiej dopasować je do oczekiwań inwestorów. Produkt strukturyzowany to specyficzny sposób inwestycji, której głównymi cechami są możliwość osiągania znacznie większych zysków niż tradycyjne formy inwestowania oraz gwarancja osiągnięcia zwrotu zainwestowanego kapitału.
Produkty strukturyzowane uzupełniają lukę pomiędzy inwestycjami w akcje które dają możliwość osiągania wysokich zysków ale wiążą się z dużym ryzykiem, a inwestycjami w obligacje które są zdecydowanie bardziej bezpieczne ale ich rentowność jest stosunkowo niska.
Zysk dla inwestora uzależniony jest od kształtowania się cen instrumentów bazowych lub aktywów w oparciu o które został zbudowany produkt strukturyzowany. Najczęściej zysk gwarantowany jest tylko na końcu okresu inwestycji. Wszystkie produkty strukturyzowane mają pewny określony czas życia, którego długość może być bardzo mocno zróżnicowana.
Pamiętać również należy że współczynnik partycypacji określa ile zakupionych opcji przypada na jedną strukturę.
Obecnie rynek produktów strukturyzowanych rozwija się w Polska bardzo dynamicznie. Pierwszy produkt strukturyzowany został zaoferowany w 2000 roku przez Citibank. Obecnie klienci mogą przebierać wśród ponad 200 produktów strukturyzowanych notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Struktury notowane na GPW mogą być w każdym momencie sprzedawane. Są one wyceniane są na każdej sesji giełdowej, dzięki temu możliwe staje się zarabianie na różnicach cen.
Zysk z produktu strukturyzowanego uzależniony jest od wielkość wzrostu bądź spadku instrumentu bazowego bądź grupy instrumentów bazowych na których produkt został oparty, może to być np. indeks WIG20 czy cena ropy naftowej. Największe zyski w 2011 roku przyniosły produkty strukturyzowane oparte o cenę srebra- ok. 50-60 % zwrotu z inwestycji. Wysokie zyski przyniosły również struktury oparte o kontrakty na ropę, złoto i dobra luksusowe- ok. 30-50 % zwrotu z inwestycji. Niestety nie wszystkie struktury przyniosły zysk. Produkty oparte o akcjach odnotowały w ostatnim czasie ujemne stopy zwrotu.
Instrumenty strukturyzowane dają również możliwość zarabiania na zmianach na rynku, bez względu na to czy są to wzrosty czy spadki. Służy do tego konstrukcja swing. Stopa zwrotu jest wartością bezwzględną najmniejszego odchylenia wśród akcji spółek lub koszyka indeksów. Z uwagi na wysoką skalę zmian na rynkach w ostatnich latach strategia ta przynosiła korzystne stopy zwrotu.
Produkty strukturyzowane oferowane są w różnych formach prawnych (lokaty strukturyzowane, obligacje strukturyzowane) z których najbardziej popularna jest forma ubezpieczenia na życie i dożycie. Polisy te są tylko i wyłącznie formą opakowania produktu strukturyzowanego dzięki któremu zysk z produktu zwolniony jest z podatku Belki.
Produkty strukturyzowane znajdują się w ofercie większości banków detalicznych (Noble Bank, Deutsche Bank) oraz instytucji niebankowych (Wealth Solutions, New World Alternative Investmenst, KBC TFI)
Inwestycje w wino
Polacy należą do liderów inwestycji w wino. Powodem coraz większego zainteresowania inwestowaniem w wino jako formą lokowania kapitału są rosnące zyski osiągane z wina. Inwestycja w wino daje ok. kilkudziesięciu procent zysku w skali roku, a także uznawana jest za bezpieczną formę lokowania pieniędzy, która umożliwia uniezależnienie się od obecnych wahań na rynkach finansowych. Powodem tak silnego wzrostu wartości najlepszych win jest stale rosnący eksport tego trunku, głównie na rynki azjatyckie.
W 2010 roku Polaków inwestujących w wina było zaledwie 900, w chwili obecnej jest ich już ponad 2 tyś. Taki wzrost inwestorów jednak nie dziwi, ponieważ firmy takie jak Wealth Solutions czy Wine Advisors zapewniają o wysokich zyskach. W 2011 roku średni roczny zysk z portfeli winnych kształtował się na poziomie 37%. Jednak inwestycja w wina obwarowana jest pewnymi warunkami. Najmniejsza suma pieniędzy, którą trzeba wyłożyć to 12 tyś zł. Dodatkowo dochodzi opłata wstępna rzędu 8-15 % wartości inwestycji, oraz 2,5% opłaty za zarządzanie. Jednak to nie wszystko gdyż pamiętać jeszcze trzeba o wykupieniu polisy ubezpieczeniowej na wypadek takich zdarzeń jak np. pożar magazynu.
Ciekawą ofertę dla swoich klientów ma polska instytucja finansowa Wealth Solutions, która zajmuje się produktami strukturyzowanymi oraz inwestycjami alternatywnymi. Oferuje ona inwestycję w wino, która polega na kupnie skrzynek wina które przechowywane przez określony czas aż do momentu sprzedaży. Wealth Solutions inwestuje głownie w wina z Bordeaux oraz burgundzkie.
Inwestycje w nieruchomości
Inna propozycją Wealth Solutions jest Kapitał Ziemski. Jest to inwestycja w nieruchomości gruntowe, stworzona w formie spółki celowej. Zgromadzone środki pieniężne inwestowane są w grunty rolne, które następnie na przestrzeni ok. 3 lat zostają dzielone i przeznaczone pod budownictwo. Eksperci z Wealth Solutions przekonują że ta forma inwestowania powinna przynieść zwrot zainwestowanego kapitału na poziomie przynajmniej 20 procent rocznie już po uwzględnieniu wszelkich podatków i opłat.
Chcesz zainwestować w produkty strukturyzowane, inwestycje w wino czy też w nieruchomośći?
Kliknij Tutaj i sprawdź ofertę Wealth Solutions
Loading ...